Мошенники используют уязвимости в безопасности малых банков РФ для отмывания денег

Аферисты убеждают жертв открывать счета в менее защищённых банках, обходя антифрод-системы для вывода средств. Через такие переводы удаётся вывести до 30% похищенных денег, рассказали в пресс-службе Сбера. Ещё одним преимуществом небольших финансовых учреждений является то, что у них могут быть более высокие лимиты по сравнению с крупными банками.

Мошенники чаще всего осуществляют переводы в ночное и вечернее время. Подтверждено, что клиенты банков, карты которых используются для обналичивания или перевода средств, становятся более активными именно ночью, сообщили «Известиям» в ВТБ. Также их активность увеличивается в выходные дни, отметил представитель банка «Дом.РФ». Злоумышленники выбирают малые финансовые организации, зная, что их системы контроля за отмыванием денег либо работают неэффективно, либо отсутствуют вообще, сообщил заместитель председателя правления банка «Новиком» Андрей Макоско. В крупных же банках мониторинг сомнительных операций осуществляется круглосуточно и автоматически.

Малые и средние банки часто не могут позволить себе внедрение передовых систем защиты, не используют искусственный интеллект и анализ «больших данных», рассказал глава направления по развитию стратегии информационной безопасности IT-интегратора «Телеком биржа» Александр Блезнеков. В таких банках финансовым мониторингом занимаются немногие сотрудники, часто совмещающие эту работу с другими обязанностями.

Центробанк, Росфинмониторинг и банки разрабатывают систему, которая будет уведомлять всех участников рынка о выявленных клиентах-дропперах. Также обсуждается введение уголовной ответственности для дропперов, и, по словам председателя Госдумы Вячеслава Володина, законопроект могут рассмотреть уже в апреле.